File quản lý tài chính cá nhân Version 6

1. I – Đôi nét về File Quản lý tài chính cá nhân version 6.06.2023
2. II - Kiến thức cần chuẩn bị
3. III - Giao diện của file quản lý tài chính cá nhân V6

I - Đôi nét về File Quản lý tài chính cá nhân version 6.06.2023

File quản lý tài chính cá nhân bằng Excel Version 6.06.2023 được làm thuần túy bằng Excel không có sử dụng VBA. Được lấy cảm hứng từ version trước đó với nhiều nội dung được chỉnh sửa.

Phiên bản này được thiết kế ra để dùng trọn vẹn trong 1 năm, nếu bạn dùng nhiều năm thì cần copy file ra và nhập lại dữ liệu của năm đó.

Phiên bản đợt này có các cập nhật cực kỳ quan trọng như:

- Cập nhật tính năng gửi tiết kiệm cho phép bạn gửi và rút bất kì lúc nào

- Giao diện mục đầu tư được thiết kế đẹp mắt hoạt động chính xác hiệu quả

- Có mục báo cáo chi, thu, và đầu tư riêng lẻ

- Có mục báo cáo tiết kiệm và đầu tư chi tiết cụ thể

- Mục tiết kiệm cho phép bạn gửi tiết kiệm vào 5 ngân hàng chính

- Mục quản lý đầu tư đi sâu vào quản lý COIN (mình nhận sửa theo yêu cầu)

- Giao diện màu đen huyền bí thích hợp với các bạn cú đêm

- Có 4 tài khoản tha hồ cho bạn phân chia tài khoản

- Và các tính năng có sẵn ở các phiên bản trước đó

Khi bạn tải File về nó sẽ có 2 File Excel trong đó có 1 file là dữ liệu mẫu bạn có thể tham khảo để biết cách nhập dữ liệu và 1 File trắng dữ liệu bạn có thể nhập dữ liệu của mình tại file đó.

II - Kiến thức cần chuẩn bị

Biết sơ qua về nút lệnh trong Excel

7 cách đánh STT trong Excel

Cách tạo Data Validation List

Làm chủ hàm Vlookup

Làm chủ công cụ shape

Tạo nút bấm cực đẹp trong Excel

Làm chủ công cụ shape

Một số lưu ý (IFERROR – để bắt lỗi, Biết cách gán dữ liệu vào Shape)

III - Giao diện của file quản lý tài chính cá nhân V6

Sheet Giao diện chính (HOME)

Sheet HOME là Sheet tổng quát nó cho bạn biết:

- Số tiền hiện có ở trong các ví là bao nhiêu

- Số tiền ở ví tiết kiệm và đầu tư cụ thể như thế nào

- Tổng số tiền bạn đầu tư mua coin là bao nhiêu

- Mục menu trên cho phép bạn đi tới 4 báo cáo quan trọng là thu-chi-tiết kiệm - đầu tư

- Mục menu trái cho phép bạn điều hướng tới các Sheet quan trọng khác

Sheet Báo cáo thu

Sheet Báo cáo thu là Sheet cho bạn biết:

- Số tiền đã thu và chi mỗi tháng là bao nhiêu chênh lệch như thế nào

- Bạn có để lọc qua các điều kiện lọc như theo ngày, tháng, ví và danh mục thu

- Ta có thể theo dõi các khoản thu ở biểu đồ thu

Sheet Báo cáo chi

Sheet Báo cáo chi là Sheet cho bạn biết:

- Số tiền đã thu và chi mỗi tháng là bao nhiêu chênh lệch như thế nào

- Bạn có để lọc qua các điều kiện lọc như theo ngày, tháng, ví và danh mục chi

Sheet Báo cáo tiết kiệm

Sheet Báo cáo tiết kiệm là Sheet cho bạn biết:

- Số tiền hiện chưa đem đi gửi tiết kiệm là bao nhiêu

- Tổng số tiền bạn đem đi gửi tiết kiệm là bao nhiêu

- Tỷ lệ phần trăm gửi tiết kiệm ở các ngân hàng là bao nhiêu

- Số tiền bạn đem đi gửi ngân hàng là bao nhiêu

- Số tiền lãi có thể nhận được ở các ngân hàng là bao nhiêu

Sheet Báo cáo đầu tư

Sheet Báo cáo đầu tư là Sheet cho bạn biết:

- Số lượng các đồng coin hiện đang nắm giữ là bao nhiêu

- Tổng số tiền bạn đầu tư mua vào các đồng coin là bao nhiêu

- Số tiền đã đem đi đầu tư là bao nhiêu

- Số tiền chưa đem đi đầu tư là bao nhiêu

- Phần trăm đầu tư vào các đồng coin là bao nhiêu

- Cho phép bạn điều hướng tới 1 số trang Web liên quan tới các đồng coin

Sheet Thêm Khoản Thu

- Sheet này dùng để nhập các khoản thu hàng ngày. Mỗi một ngày trôi qua nếu có 1 khoản thu nào mới bạn hãy ghi chép lại các khoản mình đã thu vào một cuốn sổ tay nhỏ và cuối ngày bạn hãy nhập nó vào bảng này.

- Để thêm khoản thu bạn cần đọc phần hướng dẫn nhập liệu để biết cách nhập liệu 1 cách chính xác nhất

- Tránh trường hợp lỗi ngoài ý muốn bạn nên xem trước VD hướng dẫn sử dụng

Sheet Thêm Khoản chi

- Sheet này dùng để nhập các khoản chi tiêu hàng ngày. Mỗi một ngày trôi qua bạn hãy ghi chép lại các khoản mình đã chi vào một cuốn sổ tay nhỏ và cuối ngày bạn hãy nhập nó vào bảng này.

- Khi nhập dữ liệu bạn hãy chọn ô ngày cuối cùng và kéo nó xuống rồi nhập vào ngày mà bạn đã chi.

- Để thêm khoản chi bạn cần đọc phần hướng dẫn nhập liệu để biết cách nhập liệu 1 cách chính xác nhất

Sheet Thêm Tiết kiệm

- Sheet này dùng để nhập các khoản bạn gửi tiết kiệm.

- Khi nhập dữ liệu bạn hãy chọn ô ngày cuối cùng và kéo nó xuống rồi nhập vào ngày mà bạn đã gửi tiết kiệm.

- Để thêm khoản gửi tiết bạn cần đọc phần hướng dẫn nhập liệu để biết cách nhập liệu 1 cách chính xác nhất.

- Lưu ý: khoản gửi tiết kiệm nhỏ nhất bắt buộc phải từ 1 triệu đồng trở lên

- Ta cần xem tổng số tiền chưa gửi tiết kiệm là bao nhiêu rồi mới đem đi gửi tiết kiệm kiệm

Sheet Quản lý đầu tư

- Ở đây sẽ ghi chép lại quá trình bạn đầu tư coin. Khi bạn mua bạn cần nhập số VND bỏ ra là bao nhiêu giá bạn mua đồng coin khi đó là bao nhiêu.

- Nếu bạn đã bán đồng coin bạn mua bạn có thể nhập vào ở phần bán COIN (bạn nên bán khi nó lãi) nếu thua lỗ bạn hay cứ để số tiền nằm lại ở đó.

- Cần lưu ý ở mục tình trạng nếu không bạn sẽ ra kết quả không chính xác

- Hiện tại file có 3 đồng coin chính

Sheet Quản lý danh mục

- Sheet danh mục là Sheet chứa các danh mục chi, danh mục thu, danh mục ngân hàng, danh mục trạng thái và danh mục coin.

- Nó được dùng làm dữ liều đầu vào khi ta nhập danh mục ở một số sheet

- Bạn hoàn toàn có thể sửa đổi các khoản danh mục nhập vào ở Sheet này (lưu ý cần cập nhật lại)

Sheet Tổng hợp

Đây là Sheet khá quan trọng nó chính là Sheet HOME nhưng ở dạng chữ và không được màu mè.

- Khởi tạo dữ liệu: Tại đây là dữ liệu khởi tạo của chúng ta nó cũng được chia làm 4 ví. Khi chúng ta bắt đầu sử dụng file này bạn hãy thống kê lại số tiền của mình (tiền thật còn lại) sau đó chia cho các ví này để khởi tạo dữ liệu.

- Các mục khác: Mình sẽ giới thiệu chi tiết trong các video tiếp theo